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资产转移的方式有哪些?资产转移如何认定?

发布时间:2020-05-01 点击:次 作者:多利好

资产转移,其实指的是资产从原始的权益人转移到其他的公司的一个过程,那么资产转移的方式有哪些?资产转移如何认定呢?今天深圳要债公司就给大家具体介绍下这些问题,以供参考。

 

  资产转移介绍

  资产转移是指证券化的基础资产从发起人(原始权益人)转移到SPV的过程,它是证券化交易结构中最重要的环节之一。资产转移可被定性为真实销售和担保融资,以真实销售的方式转移资产是实现风险隔离目标的主要手段之一。

  资产转移方式

  从法理上讲,证券化发起人可以采用以下三种方式转移资产:

  一、让与

  让与是指发起人无须更改、终止原有合同,只需通过一定的法律手续,直接把基础资产转让给SPV,即交易不涉及原债务方。大陆法上与之相对应的概念是债权转让。根据美国合同法的一般规则,只要原始权利人(发起人)与新权利人(SPY)达成让与协议,让与不需要债务人的同意或对债务人进行通知,也不需要其他进一步的行为,就在双方之间生效。但是为了构成一项有效的让与,即产生对债务人的效力,卖方除了在协议中表明“让与”的意思还不够,他还须向债务人发出让与通知。但是,如果发起人继续作为资产池的服务者,则这一通知义务可以免除。如果在原合同中双方有限制让与的约定,则让与协议对债务人不发生效力。让与是一种手续简单、成本节约的转移方式,也是证券化过程中最常用的转移方式。

  二、债务更新

  即先行终止发起人与原始债务人之间的债权债务合约,再由SPV和原始债务人按原合约条款签订一份新的合约,从而把发起人和原始债务人之间的债权债务关系转换为SPV和原始债务人之间的债权债务关系。更新是一种有效、严格的资产转移方式,因而这种方式在任何管辖区都不存在法律障碍。但是,这种方法也存在不容忽视的缺点:由于SPV和原始债务人之间需要重新签订合同,因而该方法手续烦琐,费时费力。只有在原始债务人的数目很少时,证券化才可能采取这种方法。

  三、部分参与

  该方式下,SPV与资产债务人之间无合同关系,发起人和原始债务人之间的基础合同继续有效。资产不必从发起人转移到SPV。SPV先向投资者发行资产支撑证券,①然后将筹集到的资金转贷给发起人,其转贷金额等于资产组合价值。投资者向SPV的贷款和SPV向发起人的贷款都附有追索权。SPV偿还贷款的资金来源于资产组合产生的收入。

  富人的几种资产转移方法

  第一种,利用数字货币转移资产

  通过数字货币转移资产简单分为两步:

  第一步、将国内货币换成数字货币

  一般直接到交易所购买即可,比如像比特币这种受众群体比较大的虚拟币,从2011年到2018年中国一共先后成立了5家交易所,不过在2017年政策打压下,关掉了1家,其余四家转移到海外运行了。除了交易所之外,有一些国家还有比特币ATM机,用现金或者银行卡就可以直接到ATM机上购买,方便的就像买红牛可乐一样。

  第二步、将虚拟货币换成美元或者其他国家法币。

  虚拟货币可以通过交易所买入,那当然也可以通过交易所卖出了,目前全球最大的比特币交易所,是具有C2C交易功能的Localibicoin,当然交易所卖出肯定是要收手续费的,但是比起转移的总资产只是九牛一毛了。

  第二种、通过地下钱庄转移资产

  在香港有超过1200家地下钱庄,这些钱庄的主营业务就是帮助顾客将国内资金换汇成外币出国,而且手续费还十分亲民,只有1.5%-2.5%只比银行的换汇手续费高千一到千二,估计现在资本外逃打击力度变大,犯罪成本变高,手续费也会高一点 了,具体操作流程如下:

  顾客先到香港开一个境内的银行账户,然后找到换汇钱庄,钱庄会给客户提供一个境内的账户,让客户把钱从之前的账户转移到这个指定的境内账户,当钱庄确定收到账以后,一般只需要2小时左右,钱庄就会将等额的外币转移到顾客的香港账户上,我记得2016年的时候,很多客户到香港去开香港账户,当时招商银行好像也可以开国际账户。

  在整个交易过程,钱庄大概可以获得千四的净利润,交易量大的时候,利润还是非常可观的,所以很多人愿意冒险去干这一行,“富贵险中求”啊!

  第三种、利用外贸公司的经常性项目进行交易

  去年很多人喊着人民币出境不容易,但是一些做贸易的老板,却丝毫没有这种困扰,因为他们可以通过自身公司日常的贸易,将资金轻松不留痕迹的转移出境,具体操作过程如下:

  国内的贸易商在进口商品时,故意虚报价格,比如一批货的真实价格时1个亿,那国内贸易商可以和自己境外的供货商按2亿来交易,剩余的1个亿差价,由境外的供货商通过境外的账户退回到国内贸易商境外的账户上。

 

 

资产转移如何认定

  方法/步骤

  什么情况下认定离婚资产转移:财产分割是离婚案件中最为复杂也是争议最多的。现实中,常常遇到一方将夫妻共同财产出卖,注销公司、写假借条等转移财产、企图侵占对方财产的情况。

  一般离婚案件中恶意转移财产的情形有:转移已有存款;收入不存入夫妻名下的存折;私自出售房屋;私自出售其他夫妻共同财产;私自无偿转让或赠与夫妻共同财产等。

  恶意负债的情形一般有:制作虚假的欠条;虚报开支;在法院打虚假债务官司;利用关联企业负债等。

  离婚恶意资产转移如何应对:搜集其存折线索,记下其开户行,无论其将款转入何方,都不会有太大影响,可以申请法院查询转账记录,法庭上让其说明存款去向和用途,审核其转款必要性;

  搜集其收入状况的线索,必要时律师出面调查,如果对方有很高的收入,但又不见存款,法庭上责令其说明收入开支,审查开支的合理性和必要性;对于转移转移不动产的:既然属于夫妻共同财产,任何一方无权单方出售转让,否则另一方可以主张买卖无效,并追究其转移之法律责任;

  对于转移一般物品的:保留好购物发票,提一点建议,在生活中,一方的涉及到上面所提到的证据,可能不经意会在家庭中出现端倪,所以要注意,不要等到发现晚了再去搜集。

  通过以上的内容,我们已经了解了资产转移的方式了,可见,资产转移的方式是有很多的,具体的使用哪种,要根据实际的情况去选择,或者是咨询深圳要债公司。

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